L’assurance-vie by Baltis Patrimoine
Le véritable couteau suisse de la gestion de patrimoine !
Qu’est-ce que l’assurance-vie ?
Initialement, conçue comme une assurance, elle sert le plus souvent à épargner et percevoir des revenus complémentaires, à préparer votre retraite, et à transmettre votre patrimoine.
En souscrivant à une assurance-vie, vous pouvez investir selon des thématiques de votre choix.
En ouvrant un contrat, vous avez la possibilité de pouvoir de mettre en place des versements uniques, exceptionnels ou de manière programmés, tous les mois par exemple, par prélèvement sur votre compte.
Une fois votre argent versé sur le contrat, vous aurez le choix d’investir sur :
un fonds euros
Investissement sûr au rendement limité.
des unités de compte
Investissement risqué mais plus performant
Vous pouvez répartir votre argent comme vous le souhaitez entre les supports mais aussi faire des arbitrages d’un support à l’autre.
Investir par thématique
Choisissez le thème et on vous propose une allocation.
Pack Immo
Pack Tech
Pack Green
Pack Valeurs Françaises
Différents modes de gestion
LIBRE
Vous effectuez vous-même votre sélection de supports et vos arbitrages parmi une gamme de plus de 700 fonds.
PAR PROJETS DE VIE
Pilotage d’une allocation en fonction de vos projets de vie et de votre horizon de placement. Vous déléguez à Baltis Patrimoine les arbitrages entre les supports et la mise en place d'options d'arbitrages automatiques.
PAR THEMATIQUE
Vous choisissez le thème qui vous tient à cœur et nous vous proposons une allocation personnalisée.
Pourquoi souscrire un contrat d’assurance-vie avec Baltis Patrimoine ?
Un accompagnement sur-mesure en fonction de vos projets de vie, et un contrat d’assurance-vie parmi les moins chers du marché :
APICIL - Un partenaire robuste
Créé en 1938 par l'Association Métallurgique de Prévoyance, le Groupe APICIL est le troisième groupe de protection sociale en France réalisant un chiffre d’affaires de plus de 3,3 Milliards d’euros sur l’exercice 2021.
APICIL EPARGNE, filiale d’APICIL PREVOYANCE est l’entreprise d’assurance vie historique du Groupe.
A travers ses différentes marques et entités, le Groupe APICIL s’adresse aux entreprises comme aux particuliers, aux branches professionnelles comme aux TNS, aux retraités et aux dirigeants, et ce, à toutes les étapes de leur vie.
Il s’est doté d’une raison d’être en 2021 qui est : « Par une relation proche et attentionnée, soutenir toutes les vies, toute la vie ».
Au 31 décembre 2021, le résultat net du Groupe APICIL était de 42,6 millions d’euros, les actifs sous gestion de plus de 22,8 Milliards d’euros et le ratio de solvabilité de 214%.
APICIL CONNECT rend l’épargne accessible à tous
Des parcours digitalisés pour une totale autonomie sur vos contrats.
Un espace client pour gérer votre contrat en toute autonomie. Vous suivez votre épargne et réalisez vos opérations en quelques clics.
Une offre construite pour que chacun puisse épargner selon ses moyens.
Quelle est la fiscalité ?
Tant que vous n’effectuez aucun rachat pendant la durée de votre contrat d'assurance-vie, vos gains ne sont pas imposés.
La fiscalité va s'appliquer le jour où vous effectuez un retrait ou rachat partiel de votre assurance-vie ou en cas de clôture du contrat lorsque vous demandez à récupérer la totalité de votre épargne sous forme de capital. Dans ce cas, vos gains deviennent imposables.Ils seront imposés selon la durée de votre contrat.Certaines exonérations sont prévues.
Ne vous inquiétez pas, Baltis Patrimoine sera présent à vos côtés pour vous accompagner dans le calcul de votre fiscalité si vous souhaitez effectuer un rachat et estimer ce montant.
Vous souhaitez en savoir plus ?
Que vous souhaitiez optimiser votre fiscalité, diversifier votre patrimoine, explorer de nouvelles voies d'investissement ou encore préparer votre retraite, on est présent pour vous accompagner et répondre à toutes vos questions.
